- Установлено, что понятие «предпринимательская деятельность банков» носит сложный комплексный характер, поскольку, с одной стороны, является частью более широкого понятия «предпринимательская деятельность», предусмотренного ст. 2 ГК РФ, и представляет собой инициативную, самостоятельную деятельность банков, реализуется с целью получения прибыли на свой риск под свою имущественную ответственность, функционирует в специфической банковской сфере бизнеса и предполагает специальную правоспособность субъектов, ее осуществляющих. С другой стороны, предпринимательская деятельность банков имеет специальную правоспособность и ряд ограничений в своем осуществлении и предполагает участие банков в реализации государственных интересов в банковской сфере. Поскольку особенностью предпринимательской деятельности банков является то, что в процессе ее реализации достигается не только частный предпринимательский интерес в виде получения прибыли, но и одновременно обеспечивается объективно присутствующий фактор, означающий реализацию публичных интересов, связанных с реализацией предписанных государством ряда публичных функций, сделан вывод, что предпринимательская деятельность банков представляет собой сочетание предпринимательской деятельности и банковской деятельности, и может быть выделена в качестве отдельной категории.
- Исследована система принципов правового регулирования предпринимательской деятельности банков, и предложена их классификация в зависимости от роли в осуществлении банковской деятельности и сферы их проявления. Выделена группа принципов гражданско-правового регулирования предпринимательской деятельности банков, совпадающая с принципами, определенными в Конституции РФ и ГК РФ, определяющих общий режим ведения предпринимательской деятельности в России, в том числе банками: принцип законности; принцип свободы предпринимательской деятельности; принцип признания многообразия форм собственности, юридического равенства форм собственности и равной их защиты; принцип единого экономического пространства; принцип поддержания конкуренции и недопущения экономической деятельности, направленной на монополизацию и недобросовестную конкуренцию; принцип баланса частных интересов предпринимателей и публичных интересов государства и общества в целом. Отдельно выделены группы частноправовых и публично-правовых принципов, реализующихся в процессе осуществления предпринимательской деятельности банков: принцип конституционной законности в банковской системе; принцип государственного регулирования банковской системы; принцип государственной банковской монополии; принцип осуществления банковской деятельности специализированными организациями, имеющими соответствующие разрешения (лицензии) Банка России; принцип независимости Банка России от других органов государственной власти; принцип независимости кредитных организаций; принцип соблюдения банковской тайны; принцип информационной прозрачности, открытости банковской системы; принцип конкуренции и ограничения монополистической деятельности на рынке банковских услуг и др.
- Выявлена особенность методов правового регулирования предпринимательской деятельности банков, предполагающая сочетание частноправового и публично-правового методов, реализация которых осуществляется обособленно в отношении отдельных групп предпринимательских отношений. Показано, что публичный метод в процессе правового регулирования предпринимательской деятельности банков распространяется на отношения между Банком России, иными уполномоченными органами государства и банками по поводу исполнения последними публичных функций, обеспечения мер финансовой устойчивости, осуществления в отношении них государственного надзора и др. Частноправовой метод правового регулирования предпринимательской деятельности банков связан с участием банков в гражданско-правовых отношениях в связи с осуществлением банковской и вспомогательной деятельности банков.
- Доказано, что как комплексное правовое явление предпринимательская деятельность банков выступает причиной возникновения, изменения или прекращения правоотношений, урегулированных нормами финансового, административного, гражданского и банковского права. Предложена классификация правоотношений в сфере осуществления предпринимательской деятельности банков: 1) По существу:- правоотношения, связанные с осуществлением банками предпринимательской деятельности - выполнением банковских операций; - правоотношения, связанные с осуществлением банками публичных функций, в качестве агентов валютного контроля, налоговых агентов, посредников в реализации бюджетных функций и др.;- иные правоотношения, связанные с осуществлением банками банковских сделок и различного рода хозяйственных сделок, опосредующих предпринимательскую деятельность банков. 2) По методу регулирования: - регулируемые императивным методом: правоотношения, связанные с реализацией Банком России банковского контроля и банковского надзора, а также выполнением банками публичных функций; - регулируемые диспозитивным методом: правоотношения, связанные с осуществлением банковских операций, а также заключением гражданско-правовых сделок, их опосредующих. 3) По субъекту:- правоотношения между Банком России как органом банковского регулирования и надзора и банками как подчиненными организациями; - правоотношения между банками и клиентами - потребителями банковских услуг, в том числе банками-корреспондентами.
- В целях повышения эффективности предпринимательской деятельности банков обоснована необходимость расширения состава услуг, предоставляемых банками за счет осуществления инвестиционно-банковской деятельности, под которой предложено понимать совокупность банковских операций и операций с ценными бумагами, предусмотренных законодательством Российской Федерации, выполняемых банками для реализации их посреднической функции в рамках осуществления предпринимательской деятельности. При этом выявлено отличие инвестиционно-банковской деятельности от банковской деятельности в целом относительно действий банков в данных видах правоотношений. Так, при осуществлении банковских операций, в частности, операций по размещению денежных средств, инициаторами выступают клиенты банка, в то время как при оказании инвестиционно-банковских услуг инициатива их осуществления принадлежит банкам и заключается в определении круга ценных бумаг, наиболее пригодных для вложения средств, оптимизации структуры портфеля инвестиций на каждый конкретный период времени и непосредственном заключении сделок.
- Сделан вывод о повышении значения инновационной деятельности банков, под которой предложено понимать комплекс мероприятий, предполагающих использование информационных технологий, специальных технических устройств, внедрение новых технологических средств, а также разработку и адаптацию иных способов повышения эффективности предпринимательской деятельности банков, направленных на минимизацию себестоимости банковских услуг, сокращение издержек на проведение какого-либо вида операций, повышение прибыли или достижение иного экономического или стратегического эффекта при совершении банковских операций и заключении иных вспомогательных сделок. При этом инновационная деятельность банков всегда связана с созданием банковских продуктов, обладающих более привлекательными потребительскими свойствами по сравнению с предлагаемым ранее, либо качественно новых продуктов, способных удовлетворить не охваченные ранее потребности потенциального клиента банка, либо использование более совершенной технологии создания того же банковского продукта.
- В результате исследования современного состояния банковской системы России с точки зрения предпринимательской деятельности банков обоснована необходимость расширения состава банковской системы России за счет включения в нее элементов банковской инфраструктуры, в которую предложено внести предпринимательские объединения банков, ассоциации и союзы кредитных организаций, различного рода вспомогательные организации. Предложено внести изменения в ст. 2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» относительно включения указанных субъектов в банковскую систему Российской Федерации.
- На основе анализа источников правового регулирования предпринимательской деятельности банков в России показана необходимость доработки действующего законодательства и проведения дополнительных исследований с учетом специфики предпринимательских объединений банков. Доказана значимость локальных актов кредитных организаций, регламентирующих деятельность предпринимательских объединений банков. Предложено внести изменения в ч. 2 ст. 2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», изложив ее в следующей редакции: «Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», другими федеральными законами, нормативными актами Банка России, локальными актами кредитных организаций».
- На основе исследования правового статуса предпринимательских объединений банков обоснована целесообразность и своевременность законодательного образования не только банковских холдингов и банковских групп, но и банкостраховых корпораций. Несмотря на то, что банки и страховые компании контролируются различными органами государственного надзора (Банком России и Федеральной службой страхового надзора соответственно), следует соответствующим органам государственной власти принять Регламент взаимодействия по контролю за созданием и деятельностью подобных корпоративных организаций. Разработана примерная структура данного Регламента, включающего следующие разделы: общие положения; порядок осуществления Банком России и ФССН функций в сфере правового регулирования деятельности банкостраховых корпораций; порядок осуществления координации и контроля банкостраховых корпораций; взаимодействие органов государственной власти при предоставлении и получении информации; основные правила организации документооборота; образование и организация деятельности межведомственных координационных и совещательных органов и др. Обоснована необходимость изменения названия ст. 4 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» с «Банковская группа и банковский холдинг» на «Предпринимательские объединения банков», включив в содержание данной статьи понятия банковской группы, банковского холдинга и банкостраховой корпорации. Предложено определить банкостраховую корпорацию как не являющееся юридическим лицом объединение с участием страховой и кредитной организаций, в котором одна из указанных организаций имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другой организации, а основными видами деятельности является осуществление банковской и страховой деятельности.
- Доказано, что содержанием основной банковской деятельности является осуществление исключительно банковских операций, в то время как выполнение банковских сделок отнесено к вспомогательной деятельности банков, опосредующей, дополняющей, но не заменяющей выполнение банковских операций. В этой связи обосновано дополнение к ст. 1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», в которой под банковской деятельностью следует понимать совокупность действий и процедур, осуществляемых кредитными организациями при проведении банковских операций, а также действия Центрального банка Российской Федерации по обеспечению банковской деятельности кредитных организаций и выполнению целей и задач в соответствии с законодательством Российской Федерации.
- В целях приведения в соответствие законодательства, регулирующего государственную регистрацию юридических лиц, предложено внести изменения в ст. 2 ГК РФ об определении предпринимательской деятельности, заменив «лицами, зарегистрированными в качестве предпринимателя в установленном законом порядке» на «лицами, зарегистрированными в качестве предпринимателя в порядке, установленном законом, и иными соответствующими нормативными правовыми актами». Данные изменения делают акцент на значении банков как предпринимателей, имеющих специальный статус и подчиняющихся при государственной регистрации нормам не только общего законодательства, но и нормам Центрального банка Российской Федерации.
- В целях совершенствования функционирования банковской системы Российской Федерации, а также повышения конкурентоспособности российских банков, обоснована необходимость разработки и принятия нормативного правового акта Центрального банка Российской Федерации в сфере правового регулирования клиентского обслуживания в банках России. Предложено закрепить в данном акте ЦБ РФ формирование системы «пакетной продажи» банковских услуг, а также института банковских менеджеров, ответственных за ее реализацию и координацию комплекса отношений с клиентами. Установлена целесообразность содержания в нормативном правовом акте ЦБ РФ следующих элементов: расширение ассортимента услуг, включающее введение счетов денежного рынка, целевых сберегательных вкладов с возможностью получения льготного жилищного кредита, выпуск кредитных карт с льготным периодом начисления процентов и т.д.; пакетирование услуг, заключающееся в предоставлении клиентам банков комплекса правовых и экономических услуг в сфере осуществления различных банковских операций; сегментация клиентов на основе жизненного цикла семьи или стратегическая сегментация; формирование программ по привлечению и удержанию клиентов; использование многоканальных моделей сбыта услуг.
- Доказано отсутствие признаков предпринимательской деятельности у представительств иностранных банков, осуществляющих анализ экономической ситуации и положения в банковском секторе России; оказывающих консультационные услуги своим клиентам; поддерживающих и расширяющих контакты с российскими кредитными организациями; развивающих международное сотрудничество и т.д. Поскольку банковская система отражает совокупность элементов, участвующих в реализации предпринимательской деятельности банков, принимая в основу разграничения элементов банковской системы осуществление ими предпринимательской деятельности, следует исключить представительства иностранных банков из состава структурных элементов банковской системы Российской Федерации, рассматривая их как элемент банковской инфраструктуры.
- Предложено определить дочернюю кредитную организацию иностранного банка как кредитную организацию, созданную в соответствии с законодательством Российской Федерации, основным учредителем которой является иностранный банк, в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом имеющий возможность определять решения, принимаемые своей дочерней кредитной организацией. При этом преобладающим участием следует признать владение долей в уставном капитале дочерней кредитной организации более пятидесяти процентов. Такое определение следует внести в содержание Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов № 437, утвержденного Приказом ЦБ РФ от 23.04.1997 № 02-195.
- Доказано, что государственное регулирование предпринимательской деятельности банков представляет собой совокупность правоотношений. С одной стороны, государственное регулирование предпринимательской деятельности банков носит прямой характер, выражающийся в принятии органами государственной власти нормативных правовых актов, непосредственно влияющих на стандарты организации и функционирования банковской и денежно-кредитной системы государства; принятие мер, оказывающих влияние на устойчивость национальной валюты, состояние рынка денежных (финансовых) и кредитных услуг; установление ставки рефинансирования; проведение денежной эмиссии и др. С другой стороны, государственное регулирование проявляется в непосредственном воздействии на порядок и условия осуществления банками предпринимательской деятельности в виде регистрации, лицензирования деятельности кредитных организаций, филиалов и представительств иностранных банков, государственного контроля и надзора за банковской системой и банковской деятельностью, выполнения обязательных экономических нормативов, инструментов и методов банковского регулирования, согласования сделок с долями (акциями) кредитных организаций и т.д. Сделан вывод, что государственное регулирование предпринимательской деятельности банков имеет сложный межотраслевой характер и может быть определено как комплекс политических, экономических и юридических мероприятий, направленных на совершенствование денежно-кредитной политики государства, обеспечение эффективного функционирования банковской системы Российской Федерации и реализации банками основных целей своей деятельности за счет применения мер воздействия органов государственной власти в рамках реализации норм законодательства Российской Федерации.
1.Тимофеев С.В. Противодействие преступлениям в сфере экономики Российской Федерации / Под ред. В.В. Минаева. - М.: Издательство Ипполитова, 2002. – 4 п.л.
2.Тимофеев С.В. Правовое обеспечение деятельности иностранных банков в России и за рубежом. - М.: Издательский дом «Граница», 2005. – 11 п.л.
3.Тимофеев С.В. Кредитование корпоративных клиентов российскими и иностранными банками. - М.: Издательский дом «Граница», 2006. – 17,25 п.л. (автор - 8,6 п.л.).
4.Тимофеев С.В. Правовое регулирование деятельности банков с участием иностранного капитала. – М.: ИНИОН РАН, 2007. – 10 п.л.
5.Тимофеев С.В. Предпринимательская деятельность банков в Российской Федерации: правовой аспект. – М.: Наука и образование, 2009. – 14 п.л.
Учебные и учебно-методические издания:
6.Тимофеев С.В. Обществознание: Пособие для поступающих в высшие учебные заведения на гуманитарные специальности - Издательский центр РГГУ, 2000. (автор – 1,2 п.л.).
7.Тимофеев С.В. Обществознание: Пособие для поступающих в высшие учебные заведения на гуманитарные специальности. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. (14,5 п.л., автор - 1,6 п.л.).
8.Тимофеев С.В. Правоведение: Учебное пособие. «Теория права» (Глава) - М.: Издательство «ЭЛИТ», 2004 (21,3 п.л., автор - 1,7 п.л).
9.Тимофеев С.В. Обществознание: программа и методические указания для поступающих в РГГУ (метод. разработка). – М.: Издательский центр РГГУ, 2005 г. (1 п.л., автор - 0,1 п.л).
10.Тимофеев С.В. Конституционные права и свободы человека и гражданина в Российской Федерации: Учебник. «Социальные и культурные права» (Глава). - М.: Норма, 2005 (25,3 п.л., автор - 0,8 п.л.).
11.Тимофеев С.В. Банковское право: Учебно-методический комплекс. – М.: Издательский центр РГГУ, 2005. - 1,4 п.л.
12.Тимофеев С.В. Обществознание: Программа вступительного экзамена: Методическая разработка. – М.: Издательский центр РГГУ, 2005. (0,6 п.л., автор - 0,1 п.л.).
13.Тимофеев С.В. Обществознание: Программа и методические указания для поступающих в РГГУ: Методическая разработка. – М.: Издательский центр РГГУ, 2006. (1 п.л., автор - 0,1 п.л).
14.Тимофеев С.В. Обществознание: Пособие для поступающих в высшие учебные заведения на гуманитарные специальности. – М.: ТК Велби, Издательство «Проспект», 2007. (26 п.л., автор - 7 п.л.).
15.Тимофеев С.В. Обществознание: Программа и методические указания для поступающих в РГГУ: Методическая разработка. – М.: Издательский центр РГГУ, 2007. (1 п.л., автор - 0,2 п.л).
16.Тимофеев С.В. Предпринимательское право: Учебник для вузов / под ред. Н.И. Косяковой. – М.: Издательский центр РГГУ, 2007 г. (46,8 п.л., автор – 1,8 п.л.).
17.Тимофеев С.В. Предпринимательское право: Учебник. - Рекомендовано Учебно-методическим объединением по юридическому образованию высших учебных заведений в качестве учебника для студентов высших ученых заведений, обучающихся по направлению «Юриспруденция» и специальности «Юриспруденция». - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательский центр РГГУ, 2008 (46,8 п.л., автор – 1,8 п.л.).
18. Тимофеев С.В. Обществознание: программа и метод. указания для поступающих в РГГУ (метод. разработка). – М.: Издательский центр РГГУ, 2008г. – 0,7 п.л. (автор – 0,1 п.л.).
19.Тимофеев С.В. Обществознание: программа и метод. указания для поступающих в РГГУ (метод. разработка). – М.: Издательский центр РГГУ, 2009г. – 0,7 п.л. (автор – 0,1 п.л.).
20.Тимофеев С.В. Банковское право: Учебно-методический комплекс. – М.: Издательский центр РГГУ, 2009. - 1,5 п.л.
Научные статьи в изданиях, рекомендованных ВАК для публикаций по докторским диссертациям
21.Тимофеев С.В. Правовые особенности системы страхования банковских вкладов в России и за рубежом // Журнал «Банковское право», № 5, 2006. - 0,6 п.л.
22.Тимофеев С.В. Правовое обеспечение возмещения вкладов в коммерческих банках, не вступивших в систему страхования вкладов // Журнал «Право и экономика», № 11, 2006. - 0,6 п.л.
23.Тимофеев С.В. Образовательный кредит: реалии и перспективы // Журнал «Общество и экономика», № 11-12, 2006. – 0,5 п.л.
24.Тимофеев С.В. Правовые особенности страхования банковских вкладов в России и за рубежом // Журнал «Обозреватель - Observer», № 11, 2006. - 0,5 п.л.
25.Тимофеев С.В. Практические аспекты деятельности коммерческого банка в сфере противодействия легализации доходов полученных преступным путем // Журнал «Российская юстиция», № 12, 2006. - 0,5 п.л.
26.Тимофеев С.В. Некоторые вопросы налогообложения обязательных банковских резервов: правовой аспект // Журнал «Налоги», №1, 2007. - 0,7 п.л.
27.Тимофеев С.В. Организация и деятельность иностранных банков в России и за рубежом // Журнал «Экономика. Предпринимательство. Окружающая среда (ЭПОС)», № 1, 2007. – 0,65 п.л.
28.Тимофеев С.В. Правовое регулирование обязательных резервов кредитной организации // Журнал «Закон и право», № 8, 2008. – 0,7 п.л.
29.Тимофеев С.В. Правовые особенности соотношения предпринимательской и банковской деятельности // Журнал «Юриспруденция», № 14, 2009. – 0,7 п.л.
30.Тимофеев С.В. Правовые аспекты деятельности предпринимательских объединений в банковской сфере // Журнал «Юриспруденция», № 16, 2009. – 0,6 п.л.
31.Тимофеев С.В. Проблемы судебного разбирательства в сфере предпринимательской деятельности банков // Журнал «Российский судья», № 3, 2010. – 0,35 п.л.
Работы, опубликованные в материалах международных, всероссийских и иных конференций
32.Тимофеев С.В. Нормативный аспект саморегулирования муниципальных образований // «Проблемы регионального и муниципального управления». II Международная конференция. Москва, Министерство образования РФ, РГГУ, РАН, Институт проблем управления РАН, Мэрия Москвы. 18 мая 2000 г. (0,3 п.л., автор - 0,15 п.л.)
33.Тимофеев С.В. Защита безопасности банковской информации // «Проблемы управления безопасностью сложных систем». VIII Международная конференция. Москва, 19 декабря 2000 г. (0,3 п.л., автор - 0,15 п.л.)
34.Тимофеев С.В. Правовая охрана товарных знаков // «Проблемы управления безопасностью сложных систем». VIII Международная конференция. Москва, 19 декабря 2000 г. (0,3 п.л., автор - 0,15 п.л.)
35.Тимофеев С.В. Проблемы экстерриториального применения национального законодательства на примере зарубежного финансирования // «Правовые свободы и правовые ограничения». I Всероссийская межвузовская научно-практическая конференция. Москва, 27 марта 2001 г. - 0,3 п.л.
36.Тимофеев С.В. Институт присяжных в судебной системе Российской Федерации: доводы «за» и «против» // «Судебная защита прав и законных интересов граждан и юридических лиц». II Всероссийская межвузовская научно-практическая конференция. Москва, 18 декабря 2001 г. - 0,3 п.л.
37.Тимофеев С.В. Правовые основы возникновения и функционирования филиалов иностранных банков на территории РФ // «Проблемы управления безопасностью сложных систем». Труды XIII Международной конференции. Москва, декабрь 2005 г. - 0,3 п.л.
38.Тимофеев С.В. Юридическая ответственность за легализацию денежных средств в оффшорных зонах // «Правовые проблемы развития социальной сферы в Российской Федерации». V Международная конференция. Москва, 14 апреля 2005 г. - 0,3 п.л.
39.Тимофеев С.В. Законодательное обеспечение финансирования системы образования в РФ // «Образование и культура: роль права». Доклады и сообщения VII Всероссийской научно-практической конференции, Москва, 12 апреля 2006 г. - 0,3 п.л.
40.Тимофеев С.В. Правовые аспекты банковского кредитования образования // «Право и закон в гражданском обществе и государстве». Доклады и сообщения VI Международной научно-практической конференции МЭСИ, Москва, 19 мая 2006 г. - 0,35 п.л.
41.Тимофеев С.В. Правовые аспекты регулирования вопросов информационной безопасности в кредитной организации // «Проблемы управления безопасностью сложных систем». Доклады и сообщения XVI Международной конференции. РГГУ. Москва, 20 декабря 2006. - 0,25 п.л.
42.Тимофеев С.В. Предоставление услуги «Интернет-банкинг» в России // Глобализация: вызов национальной и мировой экономике. Материалы VII Чаяновских чтений. - Москва, 15 марта 2007г. – 0,25 п.л.
43.Тимофеев С.В. Проблемы создания и деятельности дочерних банков иностранных кредитных организаций // Материалы VII Международной научной конференции «Законодательство и правоприменение в Российской Федерации», 17 апреля 2007. - М.: РГГУ. – 0,35 п.л.
44.Тимофеев С.В. Организационно-правовое обеспечение внутреннего банковского контроля как способ противодействия отмыванию преступных доходов // VIII Международная научно-практическая конференция «Российская государственность и право: современное состояние и перспективы развития» МЭСИ, 23 мая, 2008 г. – 0,3 п.л.
45.Тимофеев С.В. К вопросу о роли кредитных организаций в противодействии отмыванию преступно полученных средств // «Глобализация и терроризм: противоречия и угрозы XXI века». Материалы международной конференции. РГГУ. Москва, 13-15 мая 2008г. – 0,3 п.л.
46.Тимофеев С.В. Российское законодательство о деятельности банков в сфере противодействия легализации преступных доходов // «Развитие законодательства на современном этапе». Доклады и сообщения VIII Международной научной конференции. РГГУ. Москва, 17 апреля 2008г. – 0,3 п.л.
47.Тимофеев С.В. Особенности управления репутационными рисками в кредитной организации // «Проблемы регионального и муниципального управления». Сборник докладов международной научной конференции. РГГУ, Москва, 24 апреля 2008г. – 0,3 п.л.
48.Тимофеев С.В. Организационно-правовое обеспечение внутреннего банковского контроля как способ противодействия отмыванию преступных доходов // «Российская государственность и право: современное состояние и перспективы развития» VIII Международная научно-практическая конференция. Москва, 23 мая 2008г. – 0,3 п.л.
49.Тимофеев С.В. Синдицированный кредит как инструмент снижения кредитного риска в рамках проектного финансирования // «Актуальные вопросы естественнонаучных, гуманитарных и социально-экономических дисциплин» III Межрегиональная научно-практическая конференция преподавателей, аспирантов и студентов 20 марта 2008г., г. Георгиевск. – 0,5 п.л. (автор – 0,3 п.л.)
50.Тимофеев С.В. Экспертиза инвестиционных проектов как новый финансовый продукт на рынке банковских услуг // Инновационный выбор России :проблемы и перспективы» Труды IX Чаяновских чтений, Москва, 12 марта 2009г. – 0,3 п.л.
51.Тимофеев С.В. Правовые проблемы участия кредитных организаций в судебном разбирательстве // «Проблемы современного общества: Естественнонаучные и гуманитарные аспекты» I Международная конференция. 19 марта 2009 г., г. Георгиевск. – 0,4 п.л. (автор – 0,3 п.л.).
52.Тимофеев С.В. Правовое обеспечение конституционного принципа свободы конкуренции в предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации // «60-летие Всеобщей декларации прав человека и 15-летие Конституции Российской Федерации: итоги и перспективы». Материалы IX международной научно-практической конференции РГГУ. Москва, 16 апреля 2009 г. – 0,3 п.л.
53.Тимофеев С.В. Особенности правового регулирования банкротства кредитных организаций в современных условиях // IX Международная научно-практическая конференция «Роль государства в обеспечении прав и свобод человека и гражданина в условиях экономического кризиса» Москва, 23 октября 2009г. – 0,3 п.л.
Научные статьи в иных изданиях
54.Тимофеев С.В. Анализ действующего Российского законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем // Журнал «Юриспруденция», № 1, 2002. - 0,5 п.л.
55.Тимофеев С.В. Преступления в банковской сфере // Журнал «Юриспруденция», № 2, 2002. - 0,4 п.л.
56.Тимофеев С.В. Нарушение прав граждан в сфере банковских отношений // Журнал «Юриспруденция», № 3, 2003. - 1,1 п.л.
57.Тимофеев С.В. Банковская тайна и банковская гарантия как способы обеспечения стабильности банковской системы // Журнал «Юриспруденция», № 6, 2004. - 0,9 п.л.
58.Тимофеев С.В. Правовое положение представительств иностранных кредитных организаций в Российской Федерации // Журнал «Современная экономика», № 3, 2005 / Приложение к журналу «Экономические науки», рекомендованному ВАК для публикаций по докторским диссертациям. - 0,5 п.л.
59.Тимофеев С.В. Перспективы развития деятельности иностранных банков в банковской системе России // Журнал «Современная экономика», № 4, 2005 / Приложение к журналу «Экономические науки», рекомендованному ВАК для публикаций по докторским диссертациям. - 0,5 п.л.
60.Тимофеев С.В. Запреты и ограничения на осуществление нерезидентами отдельных видов предпринимательской деятельности в Российской Федерации // Журнал «Современная экономика», № 4, 2005 / Приложение к журналу «Экономические науки», рекомендованному ВАК для публикаций по докторским диссертациям. - 0,5 п.л.
61.Тимофеев С.В. Правовой статус субъектов банковской деятельности в Российской Федерации // Журнал «Современная экономика», № 6, 2005 / Приложение к журналу «Экономические науки», рекомендованному ВАК для публикаций по докторским диссертациям. - 0,5 п.л
62.Тимофеев С.В. Организационно-правовое обеспечение деятельности иностранных банков в Европейском Союзе // Журнал «Современная экономика», № 6, 2005 / Приложение к журналу «Экономические науки», рекомендованному ВАК для публикаций по докторским диссертациям. - 0,4 п.л.
63.Тимофеев С.В. Аккредитация кредитных организаций в Российской Федерации // Экономико-правовое обеспечение функционирования хозяйствующих субъектов в России: межвузовский сборник научных трудов. - Санкт-Петербург: Межрегиональный институт экономики и права, 2006. - 0,3 п.л.
64.Тимофеев С.В. Иностранные инвестиции в банковской сфере // Сборник научных трудов Московской финансово-промышленной академии «О некоторых проблемах совершенствования механизма реализации права как основы экономического развития общества». – М., 2006. - 0,3 п.л.
65.Тимофеев С.В. Порядок аккредитации представительств иностранных кредитных организаций в РФ // Экономико-правовое обеспечение функционирования хозяйствующих субъектов в России: межвузовский сборник научных трудов. – Санкт-Петербург: Межрегиональный институт экономики и права, 2006. - 0,4 п.л.
66.Тимофеев С.В. Особенности открытия и обслуживания счетов (вкладов) резидентов РФ в иностранных кредитных организациях // Журнал «Экономика и право», № 3, 2006 - 0,4 п.л.
67.Тимофеев С.В. Роль иностранного капитала в развитии национальных банковских систем // Российское предпринимательство: проблемы экономического и правового регулирования: межвузовский сборник научных трудов. – Санкт-Петербург: Межрегиональный институт экономики и права, 2006. - 0,3 п.л.
68.Тимофеев С.В. Договор банковского вклада с иностранным банком // Журнал «Юридические науки», №4, 2006. - 0,35 п.л.
69.Тимофеев С.В. Взаимодействие Российской Федерации с Международным валютным фондом в сфере денежно-кредитного регулирования // Актуальные экономические и правовые проблемы России: межвузовский сборник научных трудов. – М.: ИНИОН РАН, 2006. - 0,5 п.л.
70.Тимофеев С.В. Взаимодействие Российской Федерации с Международным банком реконструкции и развития // Журнал «Юридические науки», №5 2006. - 0,4 п.л.
71.Тимофеев С.В. Правовое обеспечение функционирования российских банков с иностранными инвестициями // Журнал «Юриспруденция», № 9, 2006. - 0,7 п.л.
72.Тимофеев С.В. Правовое обеспечение деятельности оффшорных банков в мировой практике // Законотворчество и правоприменение в сфере гражданского права: Сборник статей. – М.: Современные тетради, 2006. - 0,5 п.л.
73.Тимофеев С.В. Роль кредитных организаций в противодействии легализации средств, полученных преступным путем // Журнал «Российский судья». Специальный выпуск. Декабрь, 2006. - 0,4 п.л.
74.Тимофеев С.В. Защита конкуренции в банковской сфере: экономико-правовой аспект // Журнал «Современная конкуренция», № 1, 2007. - 0,7 п.л.
75.Тимофеев С.В. Образовательный кредит // Журнал «Народное образование», № 1, 2007. – 0,5 п.л.
76.Тимофеев С.В. Правовые вопросы банковской деятельности в России // Сборник научных трудов по экономике и юриспруденции «Актуальные проблемы современной экономики России». – М.: ИНИОН РАН, 2007. - 0,9 п.л.
77.Тимофеев С.В. Оценка кредитоспособности корпоративных клиентов российскими и иностранными банками // Право: теория и практика, № 2, 2007. - 0,7 п.л.
78.Тимофеев С.В. Правовые аспекты создания коммерческих банков с иностранными инвестициями в России // Право: теория и практика, № 4, 2007. – 0,4 п.л.
79.Тимофеев С.В. Особенности совершения банковских операций с корпоративными клиентами // Сборник научных трудов по экономике и юриспруденции «Актуальные проблемы современной экономики России». Выпуск № 2, 2007. – 0,5 п.л.
80.Тимофеев С.В. Генезис участия банков с иностранными инвестициями в банковской системе России // История государства и права. Август, 2007. Специальный выпуск. - 0,4 п.л.
81.Тимофеев С.В. Предпосылки принятия Федерального закона «О кредитных историях» // Журнал «Банковское право», № 6, 2007. – 0,4 п.л.
82.Тимофеев С.В. Защита конкуренции в банковской сфере: экономико-правовой аспект // Журнал «Современная конкуренция», № 1, 2007. – 0,7 п.л.
83.Тимофеев С.В. Правовое регулирование предпринимательской деятельности иностранных банков в России и за рубежом // Ежемесячный научный журнал «Вестник РГГУ», №5/08. Серия «Юриспруденция». Москва 2008. – 0,7 п.л.
84.Тимофеев С.В. Правовые проблемы участия кредитных организаций в судебном разбирательстве // «Актуальные вопросы банковского и гражданского права» Научно-практическое и информационное издание «Банковское право», №4, 2008. – 0,6 п.л.
85.Тимофеев С.В. Правовые особенности осуществления банковских операций в аспекте предпринимательской деятельности // Журнал «Юрист&Экономист», № 1, 2009. – 0,6 п.л.
86.Тимофеев С.В. Правовые аспекты экспансии зарубежного капитала в банковскую сферу России // Ежемесячный научный журнал. «Вестник РГГУ». №11/09. Серия «Юриспруденция». Москва 2009. – 0,7 п.л. (автор – 0,5 п.л.).