- Уточнено определение финансово-кредитных учреждений (включая государственные и негосударственные банки, небанковские учреждения, расчетные организации и др.) как системы взаимосвязанных элементов, регулирующих финансовые связи и отношения в экономике, деятельность которых направлена на получение прибыли, развитие кредитования, повышение эффективности и безопасности финансовых услуг и расчетных операций. Обобщены подходы к определению понятия «сделка», рассматриваемого с позиции банковского законодательства и с позиции правовой практики. Определено различие банковской операции и финансово-кредитной сделки, как базовых функций финансово-кредитных учреждений.
- Обоснована необходимость и возможность дальнейшей адаптации зарубежного опыта оценки финансовой устойчивости финансово-кредитных учреждений к российским условиям на базе существующего научного и методологического инструментария. Доказано, что основными причинами, сдерживающими этот процесс, являются: отсутствие необходимых методологических материалов Банка России, направленных на совершенствование надзора за деятельностью финансово-кредитных организаций РФ, недостаточность квалификации персонала в финансовой сфере, отсутствие финансирования научных разработок.
- Доказано, что формирование базового методологического аппарата по оценке финансовой устойчивости возможно только при использовании инструментария рискоориентированного подхода. Выполнена классификация банковских рисков с позиции устойчивости финансово-кредитных организаций и установлено, что ключевым критерием деления рисков является способность финансово-кредитного учреждения контролировать факторы их возникновения. Обосновано, что в настоящее время для российского финансово-кредитного сектора наиболее существенным является кредитный риск, для оценки которого необходимо обязательное наличие в финансово-кредитной организации системы анализа и оценки кредитоспособности заемщиков, обеспечивающей определение вероятности при прочих равных условиях их дефолта.
- Обоснована методология формирования многофакторной модели как способа оценки устойчивости финансово-кредитных организаций, важнейшим аналитическим инструментом которой в современных условиях является стресс-тестирование. Определена сущность стресс-тестирования, цель которого состоит в получении объективной информации о потенциальных убытках финансово-кредитного учреждения в случае непредвиденной ситуации. Доказано, что в основе механизма стресс-теста лежит распределение внешних угроз по отношению к данным финансовой отчетности финансово-кредитных учреждений.
- Разработана многофакторная модель финансовой устойчивости , основу которой составляет обоснованная в диссертации методологическая оценка устойчивости финансово-кредитных учреждений, базирующаяся на использовании экспертного метода оценки и стресс-тестирования. Практическое использование модели позволяет оценить бизнес-факторы рыночной среды, не подверженные количественной оценке. Модель апробирована на основе данных экономического положения ОАО «Росбанк».
- Обоснована последовательность построения механизма превентивного контроля финансовой устойчивости малых и средних банков как полноправных структур финансово-кредитной сферы экономики. Основной его целью является реализация действенных мер, направленных на увеличение количества малых и средних банков с учетом специфики их деятельности и отраслевой принадлежности, а также обоснование адекватности надзорных требований применительно к микрофинансовым институтам. Разработана методология превентивного контроля и обоснована возможность ее применения в надзорной практике.
- Обоснованы базирующиеся на разработанном в диссертации механизме превентивного контроля финансовой устойчивости финансово-кредитных учреждений рекомендации надзорным органам, направленные на стабилизацию устойчивости финансово-кредитных институтов в условиях нестабильной внешней экономической среды.
1. Абляев С.В., Аствацатурьян Е.Р. Организация филиалов коммерческих банков в России. Монография. М.: РАП, 1998, 8,0 п.л.
2. Абляев С.В. Становление и развитие малого и среднего бизнеса в условиях рыночной экономики. Монография. М.: РАП, 2003, 10,15 п.л.
3. Абляев С.В. Финансовая деятельность коммерческих банков. Монография. М.: РАП, 2004 10,0 п.л.
4. Абляев С.В., Пушкарёв Н.Н. Управление человеческими ресурсами на основе компьютерных технологий. Монография. М.: Финансы и статистика, 2006, 11,0 п.л.
5. Абляев С.В., Илясов Д.М. Управление персоналом в финансово-кредитных учреждениях. Научное издание. /Под общ. ред. д.э.н., проф. РАГС при Президенте РФ Мацкуляка И.Д. М.: Института бизнеса и политики, 2006, 3,8 п.л.
6. Абляев С.В., Троицкая Е.В. Организация принятия решений в системе управления персоналом банка. Научное издание. /Под ред. проректора МАГМУ РАГС при Президенте РФ Е.В. Троицкой. М.: Института бизнеса и политики, 2006, 3,8 п.л.
7. Абляев С.В., Щукина Н.Ю. Стратегия развития филиальной сети банка. /Под ред. Директора Оренбургского филиала Аакадемии национальной безопасности, обороны и правопорядка, д.э.н. проф. Ишкова Б.В. Оренбург, 2006, 8,6 п.л.
8. Абляев С.В. Устойчивость финансово-кредитных учреждений России (теория и практика). Монография. М.: РАП; АП «Наука и образование» 2010. – 9.0 п.л.
Публикации в ведущих рецензируемых научных журналах, рекомендованных ВАК РФ
9. Абляев С.В. Формирование кадрового резерва коммерческого банка – важнейший фактор социального партнерства коллектива. В ежемесячном научно-практическом журнале «Социальная политика и социальное партнерство», апрель № 4, М.: РАГС, 2007, 0,5 п.л.
10. Абляев С.В. Типы банковских систем и их влияние на состояние устойчивости В сб. науч. тр. Ученые записки: Роль место цивилизованного предпринимательства в экономике России. Вып. XI / Под общ. ред. В.С. Балабанова. М.: Российская академия предпринимательства; Агентство печати «Наука и образование», 2007. 0,5 п.л.
11. Абляев С.В. Источники различных форм капитала коммерческих банков. В сб. науч. тр. Ученые записки: Роль место цивилизованного предпринимательства в экономике России. Вып. XI / Под общ. ред. В.С. Балабанова. М.: Российская академия предпринимательства; Агентство печати «Наука и образование», 2007. 0,6 п.л.
12. Абляев С.В. Венчурный капиталист и венчурное финансирование в контексте общего развития механизма функционирования финансово-кредитных учреждений. Научно-практический журнал//Креативная экономика. 2008. №8.- 0,5 п.л.
13. Абляев С.В. Механизм функционирования финансово-кредитных учреждений в сфере кредитования малых и средних предприятий. Научно-практический журнал// Российское предпринимательство. 2008 № 7. 0,5 п.л.
14. Абляев С.В. Управление риском потери ликвидности ; теоретический аспект. В сб. науч. тр. Ученые записки: Роль место цивилизованного предпринимательства в экономике России. Вып. XIII/ Под общ. ред. В.С. Балабанова. М.: Российская академия предпринимательства; Агентство печати «Наука и образование», 2008. - 0.7 п.л.
15. Абляев С.В. Методические подходы к оценке кредитоспособности физических лиц. В сб. науч. тр. Ученые записки: Роль место цивилизованного предпринимательства в экономике России. Вып. XIV/ Под общ. ред. В.С. Балабанова. М.: Российская академия предпринимательства; Агентство печати «Наука и образование», 2008. - 0.9 п.л.
16. Абляев С.В. Проблемы совершенствования механизма функционирования финансово-кредитных учреждений. В сб. науч. тр. Ученые записки: Роль место цивилизованного предпринимательства в экономике России. Вып. XII / Под общ. ред. В.С. Балабанова. М.: Российская академия предпринимательства; Агентство печати «Наука и образование», 2008. – 0.8 п.л.
17. Абляев С.В. Совершенствование механизма финансово-кредитных учреждений " за счёт инноваций в сфере пластикового рынка---эквайринг. Научно-практический журнал // Российское предпринимательства. 2008 №8, 0.3.п.л.
18. Абляев С.В. Классификация банковских рисков. В сб. науч. тр. Ученые записки: Роль место цивилизованного предпринимательства в экономике России. Вып. XVII/ Под общ. ред. В.С. Балабанова. М.: Российская академия предпринимательства; Агентство печати «Наука и образование», 2009.- 0.5 п.л.
Статьи, опубликованные в сборниках научных трудов и специализированных журналах
19. Абляев С.В. Малый бизнес в современной рыночной экономике //Проблемы товарно-денежных отношений в условиях перехода к рынку. Сборник научных статей. М.: 1992, 0,3 п.л.
20. Абляев С.В. Расходы банка по созданию стандартного филиала. //В сб. «Современные аспекты экономики» № 5 (98). СПб., 2006, 0,2 п.л.
21. Абляев С.В., Одегов Ю.Г. Организация планирования работы с персоналом финансово-кредитных учреждений // В сб. «Современные аспекты экономики» № 5 (98).СПб. , 2006, 0,2 п.л.
22. Абляев С.В. Обзор и анализ тенденции развития российских банков за 1998–2002 гг.» //В сб. научных трудов «Информатика. Социология. Экономика. Менеджмент», Выпуск 2, часть 1. М.: Академия менеджмента инноваций, 2005, 0,5 п.л.
23. Абляев С.В., Пушкарёв Н.Н. Использование современных технологий в работе с персоналом коммерческих банков. //В сб. научных трудов «Информатика. Социология. Экономика. Менеджмент», Выпуск 2, часть 1. М.: Академия менеджмента инноваций, 2005, 0,5 п.л.
24. Абляев С.В., Пушкарёв Н.Н. Тенденция управления человеческими ресурсами предприятия. //В сб. научных трудов «Информатика. Социология. Экономика. Менеджмент», Выпуск 2, часть 1. М.: Академия менеджмента инноваций, 2005, 0,5 п.л.
25. Абляев С.В., Горохов Г.Л., Передерий Н.В. Управление человеческими ресурсами предприятия в условиях применения компьютерных систем. //В сб. научных трудов «Информатика. Социология. Экономика. Менеджмент», Выпуск 2, часть 1. М.: Академия менеджмента инноваций, 2005, 0,5 п.л.
26. Абляев С.В., Гаврилова Т.И., Стульба А.А. Формирование финансово-промышленных групп и холдингов. //В сб. научных трудов «Информатика. Социология. Экономика. Менеджмент», Выпуск 2, часть 1. М.: Академия менеджмента инноваций, 2005, 0,5 п.л.
27. Абляев С.В., Горохов Г.Л., Одегов Ю.Г. Формирование корпоративной кадровой политики ФПГ и холдингов. //В сб. научных трудов «Информатика. Социология. Экономика. Менеджмент», Выпуск 2, часть 1. М.: Академия менеджмента инноваций, 2005, 0,5 п.л.
28. Абляев С.В., Толмачев А.А. Формирование кредита: его сущность, функции и основные принципы. //В сб. «Современные аспекты экономики». СПб.: 2006, 0,3 п.л.
29. Абляев С.В. Проблемы формирования кредитного рынка. //В сб. «Современные аспекты экономики» № 10(103).СПб., 2006, 0,6 п.л.
30. Абляев С.В. Финансовая политика России при формировании бюджетных средств. В сборнике научных трудов РЭА им. Г.В. Плеханова «Экономика и технология», выпуск 20. М.: РЭА им. Г.В. Плеханова. 0,3 п.л.
31. Абляев С.В. Совершенствование механизма функционирования финансово-кредитных учреждений. //В сб. «Современные аспекты экономики» № 8 (101). М.: СПб., 2006, 0,2 п.л.
32. Абляев С.В. Регулирование экономики в современной России. // В сборнике научных трудов РЭА им. Г.В. Плеханова «Экономика и технология», выпуск 20. М. РЭА им. Г.В. Плеханова 0,3 п.л.
33. Абляев С.В. Организация планирования с персоналом финансово-кредитных учреждений . 0,4 п.л.
34. Абляев С.В., Стульба А.А., Наумчик Э.Н. Маркетинговая деятельность банка: состояние и перспективы . 0,3 п.л.
35. Абляев С.В. Риски в сфере финансовой деятельности организации. //В сб. научных трудов «Роль и место цивилизованного предпринимательства в экономике России, выпуск 9. М.: РАП, 2006, 1,0 п.л.
36. Абляев С.В., Пушкарёв Н.Н. Организация маркетинга в коммерческом банке: сущность и его значение. //В сборнике научных трудов «Информатика. Социология, Экономика», выпуск 2, часть 2. М.: Академия менеджмента инновации, 2005, 0,5 п.л.
37. Абляев С.В., Горохов Г.Л., Филякина Е.Л. Формирование филиальной сети коммерческого банка. 0.8.п.л.
38. Абляев С.В., Мацкуляк И.Д., Пушкарёв Н.Н. Проблемы организации и расширение филиальной сети банка. //В сб. научных трудов «Информатика. Социология. Экономика. Менеджмент», выпуск 2, часть 2. М.: Академия менеджмента инновации, 2005, 0,5 п.л.
39. Абляев С.В., Горохов Г.Л. и др. Регулирование страховой деятельности в условиях перехода к рыночным отношениям. //В сб. «Современные аспекты экономики» №11(104). СПб.: 2006, 0,7 п.л.
40. Абляев С.В. Анализ тенденции текущего этапа развития российских банков. //В сб. «Современные аспекты экономики» № 18 (111). СПб.: 2006, 0,4 п.л.
41. Абляев С.В., Горохов Г.Л., Пушкарёв Н.Н. Информационные базы данных по человеческим ресурсам предприятий в кадровых системах.//В сб. научных трудов «Информатика. Социология. Экономика. Менеджмент». Вып. № 2, Ч.1. М.: Академия менеджмента инновации, 2005, 05 п.л.
42. Абляев С.В. Особенности управления активами и пассивами филиалов коммерческих банков. //В Межвузовском сборнике научных трудов. Вып. 3, Ч.1. М.: Радиовтуз МАИ, 2006, 0,5 п.л.
43. Абляев С.В., Лаврова Е.Д. Разработка предложений по улучшению финансовой работы представительства корпорации за рубежом. //В Межвузовском сборнике научных трудов. Вып. 3, Ч.1. М.: Радиовтуз МАИ, 2006, 0,5 п.л.
44. Абляев С.В., Фролов И.Б. Разработка рекомендаций по решению социально-экономических проблем управления персоналом банка. //В Межвузовском сборнике научных трудов. Вып. 3, Ч. 1. М.: Равиовтуз МАИ, 2006, 0,5 п.л.
45. Абляев С.В. Организация деятельности транснациональных корпораций и систем внутренних финансовых рынков. //В Межвузовском сборнике научных трудов. Вып. 3, Ч. 1. М.; Радиовтуз МАИ, 2006, 0,5 п.л.
46. Абляев С.В. Эволюция становления системы управления финансово-промышленными группами. // В Межвузовском сборнике научных трудов. Вып. 3. Ч. 1. М.: Радиовтуз МАИ, 2006, 0,5 п.л.
47. Абляев С.В. Стимулрование в коммерческом банке. //Ежемесячный научно-практической журнал «Нормирование и оплата труда в промышленности», №2. М.: Индепендент Миссмедиа, 2006, 0,4 п.л.
48. Абляев С.В. Проблемы, связанные с организацией и расширением филиальной сети банков. //В сб. «Экономика и технология» Научные труды РЭА им. Г.В. Плеханова. К 100-летию Академии. Вып. 21. М.: РЭА, 2007, 0,4 п.л.
49. Абляев С.В. Об истории развития коммерческих банков в России. В сб. научных трудов «Актуальные вопросы современного кадрового и информационного менеджмента. Вып. 3., М.: РГТЭУ, 2007, 0.6 п.л.
50. Абляев С.В. Инновационные методы управления персоналом коммерческих банков: обобщение существующего опыта. В сб. научных трудов «Актуальные вопросы современного кадрового и информационного менеджмента. Вып.3., М.: РГТЭУ, 2007, 0.7 п.л.
51. Абляев С.В. Механизм устойчивости финансово-кредитных учреждений. //В сб. научных трудов «Актуальные проблемы социально-экономического развития России в современных условиях». Вып.4. РАП, Челябинск. 2010, 0.9 п.л.
Материалы докладов и выступлений, опубликованные по итогам международных, всероссийских и межвузовских научных и научно-практических конференций
52. Абляев С.В. Значение малого бизнеса в условиях рыночных отношений //Международная региональная научно-практическая конференция «Товарно-денежные отношения и формирование рыночной экономики в СССР». Тезисы докладов. Екатеринбург, 1992, 0,2 п.л.
53. Абляев С.В. Финансовые услуги: проблемы и решения //Тезисы докладов аспирантов, магистрантов, докторантов и научных работников «Девятнадцатые международные «плехановские чтения». М.: РЭА им. Г.В. Плеханова, 2006, 0,1 п.л.
54. Абляев С.В. Методы совершенствования управления финансово-промышленными группами. Материалы II научно-практической конференции Московской академии предпринимательства Москвы «Предпринимательство и его место в экономике современной России». М.: МОСАП, 2007, 0,5 п.л.