- Определено и раскрыто социально-экономическое содержание понятий «банковская услуга», «рынок банковских услуг», которые рассматриваются в контексте институционального развития; развитие банковских услуг осуществляется в системе базовых и комплементарных институтов, претерпевших значительные эволюционные преобразования в ходе реформ банковского сектора; рынок банковских услуг имеет двойственную природу, что определяет его институциональную сущность и роль в воспроизводственном процессе, механизм инвестиционного обеспечения экономического роста; рынок банковских услуг регулируется системой формальных и неформальных правил (п. 10.2 Паспорта специальностей ВАК).
- Доказано определяющее воздействие банковской системы на развитие финансовой системы и экономики; показана ведущая роль институтов банка в эволюции финансовой системы и экономики; обоснована концепция выбора критериев и системы показателей для оценки степени развитости банковской системы; определен и идентифицирован комплексный интегральный показатель, характеризующий развитие банковской системы, рассчитываемый на основе индексов роста объема банковского кредита к ВВП, объема банковских депозитов к ВВП, капитализации акций к ВВП и роста объема торгов акциями к ВВП; установлено, что связь между банковским рынком и рынками акций в большей степени проявляется через рост реального ВВП и производительности труда, чем через накопление капитала (п. 10. Паспорта специальностей ВАК).
- Определен характер и выявлены тенденции развития рынка банковских услуг: темпы роста основных показателей крупных банков, контролируемых иностранным капиталом, превышают темпы роста крупных российских банков на 10-15%; кредитная активность иностранных банков выше, чем российских банков; российский рынок банковских услуг является привлекательным с позиций экономической целесообразности и отличается высоким уровнем доходности; обоснованы меры правового регулирования российского банковского сектора и необходимость создания полноценной инфраструктуры обращения депозитных и сберегательных сертификатов, перевод части счетов казначейства из Банка России в кредитные организации на конкурсной основе (п. 10.7 Паспорта специальностей ВАК).
- Выявлены факторы, определяющие институциональное развитие рынка банковских услуг и проблемы доступности банковских услуг по российским регионам; предложена методика оценки степени обеспеченности банковскими услугами в регионах; определен и идентифицирован комплексный показатель, учитывающий изменение частных показателей и характеризующий количество кредитных организаций в расчете на одного жителя и на рубль ВВП, размеры активов и капитала банков на рубль ВВП, изменение объемов кредитования юридических и физических лиц, развитие сберегательного дела и динамику платежных услуг (п. 10.1 Паспорта специальностей ВАК).
- Разработана модель развития рынка банковских услуг, учитывающая интересы взаимодействия его участников и государства, а также факторы, оказывающие влияние на институциональное развитие; доказана решающая роль кредитных организаций, реального сектора и домохозяйств в развитии рынка банковских услуг; установлены основополагающие параметры функционирования рынка банковских услуг - собственность, доходы и экономический потенциал (п. 10.1 Паспорта специальностей ВАК).
- Разработана методология оценки уровня развития и привлекательности регионов для развития банковских услуг на основе определения и идентификации показателя индекс «экономического здоровья региона», интегрирующего локальные показатели регионов с учетом их мультипликативного характера, что позволяет получить объективную оценку экономического потенциала регионов для принятия стратегических решений о развитии банковской деятельности на региональных рынках (п. 10.17 Паспорта специальностей ВАК).
- Разработаны многофакторные модели отражающие взаимосвязи между основными социально-экономическими показателями и объемами банковских вкладов и кредитования на региональных рынках банковских услуг в докризисный, кризисный и послекризисный периоды, базирующиеся на использовании методов корреляционно-регрессионного анализа; модель позволяет оценить текущее и прогнозировать будущее состояние рыночной среды для развития рынка банковских вкладов и кредитной активности (п. 10.4 Паспорта специальностей ВАК).
- Разработана скоринговая модель внутреннего аудита структурных подразделений банка по приоритетным направлениям деятельности; модель основана на критериях риск-рейтинга по девяти факторам риска для принятия управленческих решений в условиях неопределенности; позволяет оптимизировать организацию и планирование внутреннего контроля (аудита) и направлена на обеспечение финансовой стабильности деятельности банка (п. 10.13 Паспорта специальностей ВАК).
- Разработаны регрессионные модели оценки объема платежных услуг с использованием банковских карт на основе количественных характеристик технических устройств платежного сервиса; модель позволяет оценить эффективность использования платежной инфраструктуры в субъектах Российской Федерации, выявить резервы и дефицит платежных устройств (п. 10.21 Паспорта специальностей ВАК).
1.Заернюк, В.М. Структурная модернизация банковского сектора в России: проблемы и пути совершенствования (глава 1.3 монографии «Проблемы и пути развития российской провинции» / В.М. Заернюк, Л.Н. Семер-кова, А.М Курьянов и др.; под общей ред. проф. Л.Н. Семерковой. - Пенза: РИО ПГСХА, 2010. – С. 56-68. - (12,2/1,0 п.л.).
2.Заернюк, В.М. Рынок банковских услуг в России: тенденции и факторы развития: монография / В.М. Заернюк, А.Г. Попов. - М.: Изд. компл. МГУПП, 2011. – 206 с. - (9,8/7,4 п.л.).
3.Заернюк, В.М. Институциональная оценка рынка банковских услуг: монография / Е.Н. Егорова, В.М. Заернюк, Г.Р. Фаизова, Л.И. Черникова; под общей ред. Л.И. Черниковой. - М.: ФГБОУВПО «РГУТиС», 2012. – 207 с. -(12,1/7,5 п.л.).
4.Заернюк, В.М. Банковское дело: технологии создания и продажи банковских продуктов, стандарты сервиса: учебное пособие / В.М. Заернюк. -М.: ФГБОУВПО «РГУТиС». 2013, - (номер гос. рег. электр. изд. – 0321302935 от 26.08.2013). - 177 с. - (9,2 п.л.).
5.Заернюк В.М. Методология и механизмы институционального развития рынка банковских услуг: монография. - М.: Научные технологии, 2013. – 333 с. - (15,9 п.л.).
Статьи в научных журналах и изданиях, рекомендованных ВАК РФ
6.Заернюк, В.М. Институциональные особенности развития российского банковского сектора / В.М. Заернюк., Л.И. Черникова // Сервис plus. -2011. - № 1 - С. 113-118. - (0,6/0,3 п.л.).
7.Заернюк, В.М. Повышение инвестиционной активности как фактор превращения России в инновационное общество / В.М. Заернюк, Л.И. Черникова, А.Г. Попов // Вестник Академии - 2011. - № 3 - С. 31-39. - (0,7/0,3 п.л.).
8.Заернюк, В.М. Доступность банковских услуг в российских регионах: проблемы, пути решения / В.М. Заернюк., Л.И. Черникова // Сервис plus - 2011. - № 4. - С. 71-80. - (0,7/0,35).
9.Заернюк, В.М. Стимулирование притока инвестиций для модернизации России / В.М. Заернюк. // Сервис plus. -2011. - № 3. - С. 87-92. -(0,8/0,4).
10.Заернюк, В.М. Международные стандарты финансовой отчетности в России: современное состояние, практика применения и пути дальнейшего раскрытия / В.М. Заернюк., Л.И. Черникова // Международный бухгалтерский учет. - 2011. - № 32. - С. 42-48 - (0,6/0,3).
11.Заернюк, В.М. Основные показатели и критерии оценки обеспеченности регионов России услугами микрофинансирования / В.М. Заернюк., Л.И. Черникова, М.М. Качурина, Ю.В. Пешехонов // Сервис plus - 2012. № 1. - С. 87-92. - (0,7/0,25 п.л.).
12.Заернюк, В.М. Экономическая модель развития рынка банковских услуг: концептуальный подход / В.М. Заернюк., Л.И. Черникова // Финансы и кредит- 2012. - № 7 - С. 41-48. - (1,0/0,5).
13.Заернюк, В.М. Функции финансовой системы и показатели ее развития / В.М. Заернюк., Л.И. Черникова // Сервис plus РГУТИС - 2012. № 3 -С. 92-100. - (1,0/0,5 п.л.).
14.Заернюк, В.М. Управление системно значимыми финансовыми институтами в мировой практике / В.М. Заернюк., Л.И. Черникова // Проблемы теории и практики управления. - 2012. - № 4. - 2012. - С. 31-37. - (0,8/0,4 п.л.).
15.Заернюк, В.М. Роль банковского сектора в борьбе с отмыванием денег: отечественный и зарубежный опыт / В.М. Заернюк., Л.И. Черникова // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. 2012. -№ 18. - 2012. -С. 46-54. - (0,8/0,4 п.л.).
16.Заернюк, В.М. Перспективы внедрения принципов Базеля II и Базеля III в российском банковском секторе / В.М Заернюк., Л.И. Черникова // Финансы и кредит. - 2012. - № 19. - С. 26-34. - (1,2/0,6 п.л.).
17.Заернюк, В.М. Российская банковская система в условиях реализации рекомендаций Совета по финансовой стабилизации / В.М. Заернюк., Г.Р. Фаизова // Сервис в России и за рубежом. - 2012. - № 7 (34). [Электронный ресурс]. Режим доступа:
http://old.rguts.ru/electronic_journal/number34/contents. - (0,5/0,25 п.л.).
18.Заернюк, В.М. Банки с иностранным участием в системе финансового посредничества: современный аспект / В.М. Заернюк // Сервис в России и за рубежом. - 2012. - № 7 (34) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://old.rguts.ru/electronic_journal/number34/contents. - (0,4 п.л).
19.Заернюк, В.М. Пути повышения конкурентоспособности национальной банковской системы Российской Федерации / В.М. Заернюк., А.М. Попова // Сервис plus /2012. - М.: РГУТИС, - 2012. - № 4. - С. 41-47. -(0,6/0,3 п.л.).
20.Заернюк, В.М. Перспективы развития розничных банковских услуг на российском рынке / В.М. Заернюк., Г.Р. Фаизова // Финансы и кредит. -2012. - № 38. - С. 17-23. - (0,7/0,35 п.л.).
21.Заернюк, В.М. Роль кредитных организаций, контролируемых иностранным капиталом в развитии Российской банковской системы / В.М. Заернюк., Л.И. Черникова // Финансовая аналитика: проблемы и решения. -2012. - № 28 - С. 9-18. - (1,0/0,5 п.л.).
22.Заернюк, В.М. Оценка возможности консолидации регулирующих функций на российском финансовом рынке в одном регулирующем органе / В.М. Заернюк., Е.М. Крюкова Г.Р. Фаизова // Сервис в России и за рубежом, -2012.- № 10 (37). [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://old.rguts.ru/electronic_journal/number37/contents. - (0,7/0,3 п.л.).
23.Заернюк, В.М. Привлекательность регионов для развития сети коммерческих банков: методологический аспект / В.М. Заернюк //Научно-практический и аналитический журнал «Региональная экономика: теория и практика», № 39/2012, - М.: 2012. - С. 44-50. - (0,6 п.л.).
24.Заернюк В.М., Перспективы сотрудничества страховых компаний и банков на российском рынке финансовых услуг / В.М. Заернюк., Д.А. Сюбае-ва // Сервис в России и за рубежом. - 2012 - №7 (34). [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://old.rguts.ru/electronic_journal/number34/contents. -(0,7/0,35 п.л.).
25.Заернюк, В.М. Оценка существующего механизма противодействия отмыванию преступных доходов в банковской сфере России / В.М. Заернюк // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. - 2012. - № 41. - С. 27-33. - (0,6 п.л.).
26.Заернюк, В.М. Кредитная поддержка российского образования: оценка возможностей и перспектив / В.М. Заернюк // Вестник ассоциации вузов туризма и сервиса. - 2012. - № 4. - С. 26-32. - (0,6 п.л.).
27.Заернюк, В.М. Использование скоринговых моделей при планировании периодичности аудита структурных подразделений коммерческого банка / В.М. Заернюк // Финансы и кредит. - 2013. - № 8.- С. 6-13. - (0,7 п.л.).
28.Заернюк, В.М. Актуальные направления совершенствования механизмов регулирования теневого банкинга / В.М Заернюк // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2013. - № 13. - С. 28-35. - (0,6 п.л.).
29.Заернюк, В.М. Совершенствование принципов организации инспекционной и надзорной деятельности Банка России / В.М. Заернюк // Современные исследования социальных проблем. - 2013. - № 3. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.sisp.nkras.ru. - DOI: 10.12731/2218-7405-2013-3-1. - (0,7 п.л.).
30.Заернюк, В.М. Анализ зависимости между индикаторами социально-экономических показателей и кредитной активностью в российских регионах / В.М. Заернюк // Региональная экономика: теория и практика. - 2013. -№ 21. - С. 46-52. - (0,6 п.л.).
31.Заернюк, В.М. Анализ влияния основных социально-экономических показателей на развитие региональных рынков банковских вкладов / В.М. Заернюк // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2013. - № 21. - С. 17-22. - (0,5 п.л.).
32.Заернюк, В.М. Оценка развития платежных услуг с использованием банковских карт в российских регионах на основе корреляционно-регрессионного анализа / В.М. Заернюк // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2013. - № 22. - С. 37-46. - (0,6 п.л.).
33.Заернюк, В.М. Развитие отечественного рынка платежных услуг: региональный аспект / В.М. Заернюк // Сервис plus. - 2013. - № 4. - С. 11-18. - (0,6 п.л.).
Статьи и тезисы в журналах и сборниках
34.Заернюк, В.М. Интегральный показатель для социально-экономического анализа / В.М. Заернюк // Сборник докладов VI Всероссийской научно-практической конференции «Особенности роста и развития социально-экономических систем» - Пенза. - 2010. - С. 70-76. - (0,5 п.л.).
35.Заернюк, В.М. Внутренний аудит как часть системы корпоративного управления в кредитных организациях / В.М. Заернюк // Сборник докладов XI Всероссийской научно-практической конференции «Проблемы практического менеджмента и маркетинга в сфере сервиса» - М.: РГУТиС, 2010. -С. 78-84. - (0,5 п.л.).
36.Заернюк, В.М. О некоторых проблемах корпоративного управления в кредитных организациях / В.М. Заернюк., Л.И. Черникова // Финансовый вестник: финансы, налоги, страхование, бухгалтерский учет. - 2010. - № 5. -С.38-42. - (0,6/0,3 п.л.).
37.Заернюк, В.М. Анализ потенциала и перспектив образовательного кредитования / В.М. Заернюк //Сборник докладов XIII Всероссийской научно-практической конференции «Современные технологии в российской системе образования» - Пенза. - 2010. – С. 55-58. – (0,3 п.л.).
38.Заернюк, В.М. Методы оценки корпоративного управления в кредитных организациях / В.М. Заернюк //Сборник докладов VIII Международной научно-практической конференции «Опыт социально-экономических преобразований в условиях трансформации общества: регион, город, предприятие» - Пенза. - 2010. – С. 96-99. – (0,2 п.л.).
39.Заернюк, В.М. Вопросы улучшения конкурентных условий ведения банковского бизнеса в России / В.М. Заернюк //Сборник докладов XI Международной научно-практической конференции «Реформирование системы управления на современном предприятии» - Пенза. - 2011. – стр. 67-70. – (0,3 п.л.).
40.Заернюк, В.М. Микрофинансирование как эффективный способ поддержки малого предпринимательства российских регионов / В.М. Заер-нюк //Сборник докладов Всероссийской научно-практической конференции «Научное обеспечение развития АПК России» - Пенза. - 2011. – С. 26-30. – (0,3 п.л.).
41.Заернюк, В.М. Анализ методических подходов к оценке степени обеспеченности банковскими услугами регионов России / В.М. Заернюк //Сборник докладов Международной научно-практической конференции «Актуальные вопросы социально-экономического развития в условиях модернизации» - Саратов. - 2011. – С. 123-127. – (0,4 п.л.).
42.Заернюк, В.М. Повышение финансовой грамотности населения как фактор накопления в обществе человеческого капитала / В.М. Заернюк //Сборник докладов Международной научно-практической конференции «Развитие информационных технологий и их значение для модернизации социально-экономических систем» - Саратов. - 2011. – С. 76-79. – (0,3 п.л.).
43.Заернюк, В.М. Роль банковских инвестиций в развитии национальной экономики / В.М. Заернюк //Сборник докладов Международной научно-практической конференции «Актуальные вопросы социально-экономического развития в условиях модернизации» - Саратов. - 2011. – С. 77-81. – (0,3 п.л.).
44.Заернюк, В.М. Проблемы использования информационных технологий в оценке кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса / В.М. Заернюк., Г.Р. Фаизова //Сборник докладов II Международной научно-практической конференции «Развитие информационных технологий для социально-экономических систем» - Саратов. - 2011. – С. 60-63. – (0,4/0,2 п.л.).
45.Заернюк, В.М. Нужны ли малые банки экономике России / В.М. За-ернюк // В сборнике докладов «Грани науки. Выпуск 3. - Экономика, законодательство, государственное управление: новые тенденции» - М. - 2011, - С. 39-44. - (0,9 п.л.).
46.Заернюк, В.М. Проблемы модернизации отечественной системы банковского регулирования / В.М. Заернюк // Экономика и социум. - 2012. -№5. - Саратов. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://iupr.ru/domains_data/files/zurnal_osnovnoy_4_2012/Zaernyuk%20V.M..pdf - (0,7 п.л.).
47.Заернюк, В.М. Структурированные продукты как способ расширения продуктовой линейки коммерческого банка / В.М. Заернюк., Г.Р. Фаизо-ва //Проблемы и опыт менеджмента, финансов, учета и налогообложения предприятий, отраслей, комплексов: Сборник статей / Под ред. Ларионовой А.А., Черниковой Л.И., Кауровой О.В.- М. - 2012. - С.153-156. (0,6/0,3 п.л.).
48.Заернюк, В.М. Новые стандарты регулирования капитала и ликвидности для укрепления российского банковского сектора / В.М. Заернюк // Экономика и социум. - 2012. - № 5. - Саратов. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://iupr.ru/ekonomika_i_socium__5_2012/ - (0,5 п.л.).
49.Заернюк, В.М. Эволюция теоретических представлений относительно банковского финансового посредничества кредитования / В.М. Заернюк //Сборник докладов XIII Всероссийской научно-практической конференции «Общество, современная наука и образование: проблемы и перспективы» - Тамбов. - 2012. - С. 78-85. - (0,2 п.л.).
50.Заернюк, В.М. Регулятивные подходы к повышению устойчивости банков и банковских систем / В.М. Заернюк // Экономика и финансы организаций и государства. - 2012. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://economy-n-finance-of-organization-n-state.ingnpublishing.com/ - (0,6 п.л.).
51.Заернюк, В.М. Оценка существующего механизма противодействия отмыванию преступных доходов в банковской сфере России / В.М. Заернюк // Дайджест финансы. - 2012. - № 12. - С. 6-12. - (0,6 п.л.).
52.Zaernyuk, V.M. Modern approaches to the definition of the resource potential in the regions of the network of commercial banks // Всборнике: Economics, organization and management of enterprises, industries and complexes in market conditions: methods, mechanisms, tools and technologies Ed. B.I. Boyarintsev. Kirov, 2013. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://moodle.mcnip.ru/mod/resource/view.php?id=2819 - С. 292-296. - (0,2п.л.).
53.Заернюк, В.М. О некоторых проблемах российского рынка ценных бумаг / В.М. Заернюк., З.И. Белицина // Сборник докладов Международной научно-практической конференции «Образование, наука, бизнес: развитие и перспективы» - Саратов. - 2013. - С. 38-40. - (0,2/0,1 п.л.).
54.Заернюк, В.М. Влияние агломерации на платежную инфраструктуру финансовых посредников в Центральном федеральном округе России / В.М. Заернюк // Сборник докладов Международной научно-практической конференции «Актуальные научные вопросы и современные образовательные технологии» - Тамбов. - 2013. - С. 53-54. - (0,1 п.л.).
55.Заернюк В.М. Особенности денежно-кредитной политики Банка России на современном этане / В.М. Заернюк., О.С. Чулкова // Экономика и социум. - 2013. - № 1. - Саратов.: [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.iupr.ru/domains_data/files/zurnal_osnovnoy_6_2013 - (0,2/0,1 п.л.).