2. Системная трансформация рынков продавцов в рынки покупателей банковских продуктов и услуг определяет теоретико-методологические основы формирования и развития расширительных клиентоориентированных стратегий коммерческих банков, основанных на определении рыночной конкурентоспособной позиции банка. В процессе исследования нами выявлена взаимосвязь между категориями «банковская услуга», «банковская операция», «банковский продукт», «банковская инновация». Так, под банковской услугой понимаются предоставляемые клиентам технические, технологические, финансовые, интеллектуальные и другие виды профессиональной деятельности банка, сопровождающие и оптимизирующие банковские операции. Банковская операция представляет собой комплекс взаимосвязанных действий банка и клиента, проводимых от имени банка, предусматривающих перемещение денежных средств и направленных на решение конкретной экономической задачи. Банковский продукт - комплекс взаимосвязанных операций и услуг, направленный на удовлетворение потребностей клиентов в отдельных видах банковской деятельности. Банковская инновация выражает реализованный в форме нового банковского продукта или услуги конечный результат инновационной деятельности банка.
3. В развитии методологии устойчивого развития банка как структурного элемента банковской системы целесообразно применять диалектические понятия необходимости и случайности. Случайные связи и процессы носят неустойчивый характер, трудно поддаются количественной оценки и обладают неопределенностью. В этом смысле «финансовая устойчивость» имеет диалектическое развитие. Следовательно, чем глубже познан объект исследования и выявлены обуславливающие его причины, связи, закономерности, тем менее случайным и неопределенным становится изучаемый процесс и тем больше он поддается измерению, расчетам, прогнозированию и управлению.
Обобщение проведенных исследований в понимании финансовой устойчивости различными субъектами финансово-кредитных отношений (регулятором, акционерами, инвесторами, банковским менеджментом, сберегателями) позволило определить «финансовую устойчивость» как закономерный, последовательно изменяющийся во времени процесс банковской деятельности, направленный на поступательное движение ее параметров посредством эффективного использования ресурсов.
4. Стратегические ориентиры развития федеральных и региональных банков выстраиваются на разноплановом, диалектическом, многокритериальном и двуедином подходе к сущностной природе стратегии, который учитывает интересы банка как финансово-кредитного института и общества в целом. При этом, стратегия банка, в общем виде, показывает вектор его позитивного развития с целью удовлетворения экономических потребностей общества, преодолевая информационную асимметрию рынка под воздействием регулятивных норм и правил Центрального Банка и движущих сил конкурентной среды. При реализации частных целей стратегического развития для достижения максимальной эффективности, прибыльности, конкурентоспособности банковского бизнеса и максимизации его стоимости акционерам и топ-менеджерам банков целесообразно выстраивать системы управления на основе матричных и когнитивных моделей финансового поведения и передовых управленческих технологий. Такой подход необходим для разработки эффективных бизнес-процессов, отвечающих требованиям системности, комплексности и сбалансированности и базирующихся на применении общего и индивидуального набора инструментов менеджмента.
5. Определяя теоретико - методологические подходы к развитию анализа финансовой устойчивости банка нами сделал вывод о возможной комплементарности мотивированных рейтинговых суждений консалтинговых агентств и внутрибанковских аналитических процедур при оценке степени устойчивости и надежности финансово-кредитного института. При этом выявлена значимость анализа финансовой устойчивости банковских институтов в качестве неотъемлемого элемента управленческого процесса, находящегося в органическом единстве с формированием и оценкой выбора направления вектора стратегического развития банка. Методики и инструментарий финансового анализа в системе банковского менеджмента позволяют глубоко исследовать динамику финансовых потоков; выявить информативные признаки, определяющие возможные сценарии и тенденции изменения финансовой устойчивости во времени на основе объективных статистических данных.
6. При построении модели оценки финансовой устойчивости банка, которая включает следующие блоки: устойчивость и ликвидность баланса банка; направления использования собственных и привлеченных источников; структура и достаточность собственного капитала; доходность и достаточность маржинальной прибыли; стоимость банковского бизнеса как критерий эффективности стратегии его устойчивого развития следует исходить из методологии стратегического банковского менеджмента и возможностей математического потенциала исследователей. Внедрение в практику системы разработанных стратегических и тактических аналитических показателей характеризует направления формирования финансовой устойчивости банка.
Сформированный вектор позитивного развития банков позволяет создать единую, многоцелевую упорядочено-сопоставимую платформу для осуществления стратегического управления устойчивыми процессами банковской деятельности; сформировать систему внутреннего контроля и аудита бизнес-процессов; провести прогнозную оценку будущего системного развития банковского бизнеса.
7. На современном этапе поступательного развития банковской системы актуальной методологической проблемой банковского менеджмента является выбор результативных показателей оценки эффективности осуществляемых бизнес-процессов финансово-кредитного института. На смену оценки, построенной на применении бухгалтерских показателей, приходит оценка, основанная на использовании экономических показателей, отражающих создание стоимости. С нашей точки зрения, основным целевым показателем в системе реализации стратегий бизнес-процессов кредитно-финансового института является формирование и приращение его экономической добавленной стоимости.
8. В процессе реализации стратегии банковского финансирования модернизационного развития национальной экономики выдвинуто положение о переориентации направления поиска заимствований коммерческими банками финансовых ресурсов с внешнего рынка на внутренний сберегательный потенциал. В тоже время, усиливающиеся риски владельцев капитала требуют от банков трансформации кредитной политики в направлении ужесточения требований к заемщикам, сокращения наиболее рискованных кредитных программ, что негативно сказывается на развитии реального сектора экономики, в частности субъектов малого и среднего предпринимательства. Следовательно, приоритетным направлением по восстановлению темпов экономического роста отраслей производства и переработки продукции является возобновление функционирования трансмиссионного механизма перелива финансового капитала в реальные инвестиции. В качестве критерия оценки инвестиционной активности банков на рынке финансовых услуг нами обозначен коэффициент трансформации, отражающий степень использования депозитов юридических лиц и вкладов населения в формировании кредитного портфеля банка.
9. В рамках реализации расширительных клиентоориентированных стратегий коммерческих банков на рынке финансовых услуг формируется механизм инновационного финансового поведения кредитных институтов, под которым понимаются усилия банков, основанные на применении двуединого подхода к развитию инновационных процессов в финансовой сфере. Первый подход заключается во внедрении новых банковских продуктов на рынок финансовых услуг. Второй подход предусматривает применение нового инновационного сочетания существующих приемов, способов, методов и инструментов, позволяющих конструировать различные инновационные банковские продукты с целью получения банком дополнительных конкурентных преимуществ. Данная интерпретация уточняет поведенческую позицию банка при анализе его сильных и слабых сторон на сегментах выделенных клиентских групп.
10. Высокое качество капитала банка определяется состоянием активов банка, которые представлены вложениями и инвестициями, имеющими различную степень ликвидности и риска. Сущность собственного капитала банка проявляется в его способности нейтрализовать риски, поглощать возможные убытки, компенсировать возможные потери кредиторов и вкладчиков. Наряду со значимым проявлением оперативной, защитной, резервной и регулирующей функциями банковского капитала, основа функционирования собственного капитала банка состоит в авансировании в банковский оборот активов, взвешенных с учетом степени риска. Выполняя эту функцию, инвестируя свой оборотный капитал в рисковые активы финансовых инструментов, ссудно-депозитных, факторинговых, лизинговых, валютных и фондовых операций коммерческие банки защищают кредиторов и вкладчиков от существующих и потенциальных убытков.
11. Тенденции сближения управленческих систем на основе экономического и регулятивного капитала предусматривают формирование нового методологического подхода и инструментария поддержания финансовой устойчивости банка на основе взаимодействия интегративного риск-менеджмента и экономического капитала банка посредством формирования пространственного поля, которое генерируется финансово-кредитным институтом, обладающим определенным набором мотиваций. В развитие методологии банковского риск-менеджмента нами выдвинуто положение, что интегративный подход к управлению финансовыми рисками представляет собой сознательно целесообразное объединение всех имеющихся ресурсов кредитного института с целью прогнозирования, выявления, оценки и взаимосвязанного управления всей динамично изменяющейся совокупностью рисков в процессе реализации стратегии его устойчивого развития.
По своей природе экономический капитал выражает внутрибанковскую совокупную потребность в собственных источниках, отражающую как величину принимаемого риска банком, так и степень склонности к риску его акционеров и клиентов, которая воздействует на выбор моделей финансового поведения банка на рынке финансовых услуг. В рамках стандартов Базельского комитета на защиту выносится трансформационная модель перехода оценки банковских рисков на основе экономического капитала. Данная модель предусматривает переход к оценке достаточности экономического капитала, побуждая риск-менеджеров проводить политику управления рисками на основе мотивированных суждений результативности совершаемых операций.
12. В условиях глобального движения финансового капитала возрастает роль информационных потоков и технологий оценки воздействия рыночных рисков при разработке стратегии управления портфелями активов и пассивов коммерческого банка, раскрывающей ее значимость в определении временных горизонтов уровня банковской ликвидности, денежных потоков, открытой позиции по финансовым инструментам. Комплексный подход к пониманию процесса управления активами и пассивами банка предусматривает формирование и регулирование такой структуры активов и пассивов банка, которая обеспечивает достижение стратегических ориентиров и тактических целевых значений устойчивого функционирования банка.
13. Концептуальная модель построения статей банковского баланса предусматривает синергию двух принципов группировки статей: ликвидности и экономического содержания операций. Обоснование методических подходов к формированию структуры банковского баланса позволяет проводить статико-динамическую оценку устойчивости банка на различных секторах финансового рынка, степень рефинансирования и трансформации привлеченных источников при их размещении, принимать стратегические и тактические решения, направленные на позитивное развитие банковского бизнеса.
1. Родин Д.Я. Методические аспекты оценки деятельности коммерческих банков/ монография- Депонировано во ВНИИТЭИ Агропрома № 60 ВС-98, - Москва, 1998 (6,0 п.л.)
2.Родин Д.Я. Формирование стратегий устойчивого развития коммерческих банков: проблемы теории и методологии//монография- Краснодар: КубГАУ, 2010-(18,4п.л.)
3. Родин Д.Я., Ворошилова И.В. Региональный финансовый рынок в контексте инвестиционного и инновационного развития региона// Инвестиционное и инновационное развитие региона: проблемы теории и практики: коллективная монография/ Л.Ю. Питерская, И.В. Ворошилова, Д.Я. Родин [ и др.] / под ред. Л.Ю. Питерской.- Краснодар: КубГАУ, 2009- (18,6п.л./ 5,0 п.л.)
4. Родин Д.Я., Глухих Л.В. Проблемы развития и устойчивости региональных банковских систем в условиях кризиса// Экономико-правовые проблемы бизнеса в контексте инновационного развития: коллективная монография/ под ред. О.В. Иншакова, Г.Б. Клейнера, А.Ю. Архипова [ и др.]. - Краснодар: Южный научный центр РАН, 2007.-( 26,5п.л./ 0,8 п.л.)
5. Родин Д.Я., Евтушенко М.И. Методические проблемы формирования устойчивости банковской системы// Современная социально-экономическая трансформация России: ориентиры и итоги в контексте глобализации: коллективная монография/ под ред. О.В. Иншакова, Г.Б. Клейнера, В.Ф. Лазовского [и др.].- Краснодар: Южный научный центр РАН, 2006.- (33,2п.л./ 0,6 п.л.)
6. Родин Д.Я, Питерская Л.Ю. и др. Аналитические основы формирования устойчивого развития бизнес-процессов коммерческого банка// Современное предпринимательство: социально-экономическое измерение: коллективная монография/ под ред. О.И. Кирикова.- Воронеж, 2010.-( 17,1 п.л./ 1,0 п.л.)
7. Родин Д.Я., Латынин Д.В. Теоретические и практические аспекты формирования маркетинговых конкурентоспособных стратегий региональных банков на рынке банковского ритейла// Современное предпринимательство и мировая экономика: тенденции и практика: коллективная монография/ под ред. О.И. Кирикова.- Воронеж, 2011.-( 11,9 п.л./ 0,8 п.л.)
Статьи, согласно перечню периодических изданий, рекомендуемых ВАК России
8. Родин Д.Я. Влияние трансмиссионного механизма на функционирование региональных банковских систем в условиях эволюции природы современных денег на финансовом рынке/ Д.Я. Родин, И.В. Ворошилова, В.В. Бут// Финансы и кредит.- 2007.- № 33 (273). ( 0,7/ 0,4 п.л.)
9. Родин Д.Я. Основная концепция перехода на новые стандарты финансовой отчетности коммерческих банков/ Родин Д.Я., Глухих Л.В.- Экономический вестник ростовского государственного университета.- 2007.- том 5-. №2, часть 2. ( 0,8/0,7п.л.)
10.Родин Д.Я. Финансовый рынок как источник развития инвестиционного потенциала региональной экономики / Д.Я Родин, И.В Ворошилова // Финансы и кредит.- 2008. - № 19 (307). ( 0,8/ 0,5 п.л.)
11.Родин Д.Я. Методологические аспекты экономической сущности коммерческого банка в современном обществе/ Д.Я. Родин. В.М. Желтоносов // Финансы и кредит.- 2008.- №33(321). (0,8п.л./ 0,5п.л.)
12. Родин Д.Я. Влияние кризисных явлений на модернизацию финансирования реального сектора региональной экономики/ Д.Я Родин., И.В Ворошилова // Финансы и кредит.- 2009.- № 5 (341). ( 0,9/ 0,6п.л.)
13. Родин Д.Я. Банковская конкуренция как фактор формирования инновационного финансового поведения региональных банковских структур/ Д.Я. Родин, Э.Н. Колкарева, Н.Н. Симонянц// Финансы и кредит.- 2010.- № 2 (386). (1 п.л./ 0,5п.л.)
14.Родин Д.Я. Парадигма стратегического банковского менеджмента в контексте обеспечения устойчивого развития коммерческих банков / Д.Я. Родин, Л.Ю. Питерская// Финансы и кредит.-2010.- №43(427). (1,1 п.л./ 0,9 п.л.)
15.Родин Д.Я. Стратегические подходы к формированию устойчивого развития коммерческих банков в рыночной среде/ Д.Я. Родин// Terra Economicus (Экономический вестник Южного федерального университета).- 2010.- том 8.- № 2. (0,7 п.л.)
16. Д.Я. Родин Методические аспекты реализации концепций экономического капитала и интегративного риск-менеджмента/ Д.Я. Родин// Финансовая аналитика: проблемы и решения .-2011. -№10(52). (0,8 п.л.)
17. Родин Д.Я. Развитие посреднической деятельности коммерческих банков в условиях системной трансформации рынка финансовых услуг/ Д.Я. Родин //Политематический сетевой электронный журнал Кубанского государственного аграрного университета ( Научный журнал Куб ГАУ), [электронный ресурс].- Краснодар: КубГАУ, 2011.-№1(65)- Режим доступа: http:/ ej. kubagro.ru/ 2011/01/pdf/16.pdf. ( 0,6 п.л.)
18. Родин Д.Я. Методические аспекты формирования информационных потоков в системе бизнес-процессов коммерческих банков / Д.Я. Родин// Политематический сетевой электронный журнал Кубанского государственного аграрного университета (Научный журнал Куб ГАУ), [электронный ресурс].- Краснодар: КубГАУ, 2011.-№1(65)- Режим доступа: http:/ ej. kubagro.ru/ 2011/01/pdf/15.pdf. ( 0,8 п.л.)
19. Родин Д.Я. Статическое построение баланса коммерческих банков и его динамическая оценка в секторальном делении финансового рынка/ Д.Я. Родин// Terra Economicus (Экономический вестник Южного федерального университета) .-2011.- том 9.- № 1. (0,65 п.л.)
20. Родин Д.Я. Вопросы методологии и методического обеспечения оценки финансовой устойчивости коммерческого банка/ Д.Я Родин, Л.Ю Питерская // Труды Кубанского государственного аграрного университета.- Вып.№2 (29).- Краснодар: КубГАУ, 2011.(0,9/ 0,7 п.л.)
21. Родин Д.Я. Роль информационно-аналитических потоков в формировании бизнес-процессов как результата инновационного функционирования банковского менеджмента/ Д.Я Родин// Финансовая аналитика : проблемы и решения.- 2011.-№ 23 (65). ( 0,9 п.л.)
22. Родин Д.Я. Развитие интеграционных процессов стратегического взаимодействия предприятий агропромышленной и финансово-кредитной сферы / Д.Я. Родин // Международный сельскохозяйственный журнал.- 2011.- №4 . (0.7п.л.)
3. Статьи и другие публикации
23. Родин Д.Я. Инновационные технологии торговли финансовыми инструментами на валютном рынке/ Д.Я. Родин, И.А. Харин// Дайджест- Финансы.- 2009.- №11. (1,1п.л./ 0,7 п.л.)
24. Родин Д.Я. Анализ показателей деятельности банка/ Д.Я Родин// Анализ и эффективность деятельности предприятий: Сб. тр.- Краснодар: Изд-во КубГАУ.-1995. Вып. 345 ( 373). (0,4 п.л.)
25. Родин Д.Я. Показатели деятельности банка в национальной и иностранной валюте/ Д.Я. Родин, А.Г. Прудников//Совершенствование методологии и организацмм учетно-аналитической работы: Сб. тр.- Краснодар: Изд-во КубГАУ.-1997. ( 0,4/0,3)
26. Родин Д.Я Капитал коммерческого банка/ Д.Я Родин // Межвузовский сборник научных трудов.- Краснодар : Изд-во Куб. ГТУ-1997. Вып 285/191. (0,3 п.л.)
27. Родин Д.Я. Методические аспекты оценки деятельности коммерческих банков / Д.Я Родин // Повышение экономической эффективности деятельности агропромышленных формирований: Сб. тр.- Краснодар: Изд-во КубГАУ.-1998. Вып. 396( 414). (0,25 п.л.)
28. Родин Д.Я. Оценка результатов деятельности банка как функция управления /Д.Я. Родин, А.Г. Прудников // Межвузовский сборник научных трудов - Краснодар: Изд-во Куб. ГТУ.- 1998. Вып. № 258. (0,3 п.л./ 0,2 п.л.)
29. Родин Д.Я. Аспекты составления консолидированной отчетности кредитных организаций/ Д.Я Родин// Совершенствование учетно-аналитической работы в условиях рынка: Сб. тр.- Краснодар: Изд-во Куб. ГАУ.- 1998. Ч 3. (0,25 п.л.)
30.Родин Д.Я. Теоретические проблемы экономической сущности коммерческих банков в современном обществе/ Д.Я Родин // Проблемы развития агропромышленного комплекса: Сб. тр.- Краснодар: Изд-во Куб. ГАУ.- 2000. (0,4 п.л.)
31.Родин Д.Я. Управление деятельностью коммерческих банков на макро- и микроуровнях: учебно-методическое пособие / Д.Я. Родин// - Краснодар: Изд-во Куб ГАУ,2000. (5,0 п.л.)
32. Родин Д.Я. Институциональные особенности развития банковской системы /Д.Я. Родин// Совершенствование использования производственного потенциала АПК: - Краснодар: Изд-во Куб.ГАУ.- 2001. (0,7 п.л.)
33. Родин Д.Я. Методологические аспекты ценообразования в банковской сфере/ Д.Я. Родин, И.В. Ворошилова // Экономика, Право, Печать:- Краснодар- Вестник КСЭИ.-2002-№1-2. (0,7 п.л./ 0,6 п.л.)
34. Родин Д.Я. Проблемы методологии экономической сущности коммерческого банка в современном обществе/ Д.Я Родин // Экономика, Право, Печать: - Краснодар- Вестник КСЭИ.-2003-№1. (0,8 п.л.)
35. Родин Д.Я. Теоретические вопросы роли деятельности коммерческого банка в развитии финансового рынка/ Д.Я Родин // Экономика, Право, Печать :- Краснодар- Вестник КСЭИ.-2003-№2. (0,8 п.л.)
36. Родин Д.Я. Актуальные проблемы формирования бизнес-модели оценки регулирования деятельности коммерческих банков/ Д.Я. Родин., М.И Евтушенко// Экономика и математическое моделирование: Сб. тр.- Майкоп: Изд-во АГУ- 2006. Вып. № 269/639. (0,8/0,6 п.л.)
37. Д.Я. Родин Актуальные проблемы совершенствования мониторинга Банка России за коммерческими банками с учетом стандартов Базельского комитета/ Д.Я. Родин, М.И Евтушенко// Экономика и математическое моделирование: Сб. тр.- Майкоп: Изд-во АГУ- 2006. Вып. № 271/640. (0,8/0,6 п.л.)
38. Родин Д.Я. Проблемы развития ипотечного кредитования: теория и практика/Д.Я. Родин, Л.В. Глухих // Экономическая политика на Юге современной России: Матер. межд. науч.- практ. конфер. - Краснодар-Сочи: Изд-во ЮИМ , 2005. ( 0,9п.л./0,7 п.л.)
39. Родин Д.Я. Современные аспекты развития ипотечного кредитования в жилищном комплексе экономики России/ Д.Я. Родин, Л.В. Глухих // Экономика, Право, Печать :- Краснодар- Вестник КСЭИ.-2005-№4-6. (0,85 /0,65п.л.)
40. Родин Д.Я. Переход на новые стандарты финансовой отчетности коммерческих банков: проблемы методологии/ Д.Я. Родин // Экономика, Право, Печать :- Краснодар- Вестник КСЭИ.-2005-№4-6. (0,9 п.л.)
41. Родин Д.Я.. Методологические аспекты формирования устойчивости банковской системы/ Д.Я. Родин Д.Я., М.И. Евтушенко // Современная социально-экономическая трансформация России: ориентиры и итоги: : Матер. межд. науч.- практ. конфер. - Краснодар-: Изд-во ЮИМ , 2005. ( 0,5/ 0,35)
42. Родин Д.Я. Институциональные проблемы влияния трансмиссионного механизма на функционирование региональных банковских систем Д.Я.Родин, И.В. Ворошилова, А.А. Митягин// Финансово-кредитные проблемы развития глобальной экономики: Юбилейный сб.тр. Краснодар: Изд-во Куб ГАУ.- 2007. Вып. 427/ 455. ( 0,5/ 0,25п.л.)
43. Родин Д.Я. Рынок драгоценных металлов: проблемы и перспективы развития в России /Д.Я. Родин, Е.Ю. Баклашова// Финансово-кредитные проблемы развития глобальной экономики: Юбилейный сб.тр. Краснодар: Изд-во Куб ГАУ.- 2007. Вып. 427/ 455. ( 0,2/ 0,1п.л.)
44. Родин Д.Я. Актуальные проблемы стратегического банковского менеджмента / Родин Д.Я. // Политематический сетевой электронный журнал Кубанского государственного аграрного университета ( Научный журнал Куб ГАУ), [электронный ресурс].- Краснодар: КубГАУ, 2007.-№3- Режим доступа http: / ej. kubagro.ru/ 2007/03/pdf/18 pdf. (1,0п.л.)
45. Родин Д.Я., Глухих Л.В Проблемы перехода на новые стандарты финансовой отчетности коммерческих банков: теория и практика/ Родин Д.Я., Глухих Л.В // Труды Кубанского Государственного аграрного университета .- №4 (8).- Краснодар: КубГАУ, 2007. (0,7/0,6)
46. Родин Д.Я. Институциональные проблемы развития банковской системы страны /Родин Д.Я// Научное обеспечение АПК: Матер. регион. науч.- практ. конфер. Краснодар: Изд-во Куб.ГАУ, 2007 .(0,2 п.л.)
47.Родин Д.Я. Актуальные проблемы организации банковского риск-менеджмента / Д.Я. Родин// Научные исследования и их практическое применение. Современное состояние и пути развития: Матер. Междун. науч.-практ. конфер. Одесса, Украина: Изд-во Морской госуд. Универс., 2008 (0,15 п.л.)
48.Родин Д.Я. Методологические проблемы управления эффективностью деятельности коммерческих банков/ Д.Я Родин// Современные направления теоретических и прикладных исследований: Матер. Междун. науч-практ. конфер. -Одесса, Украина: Изд-во Морской госуд. Универс., 2009 (0,2 п.л.)
49.Родин Д.Я. Формирование стратегий устойчивого развития коммерческих банков/ Д.Я Родин// Современные проблемы финансирования модернизации экономического развития: Матер. Междун. науч.-практ. конфер.- Одесса, Украина: Изд-во Морской госуд. Универс., 2009 (0,4 п.л.)
50. Родин Д.Я. Формирование инновационной модели торговли финансовыми инструментами /Д.Я.Родин, И.А. Харин// Тенденции и перспективы развития современного общества: Матер. междун. науч.-практ. конфер. -Саратов: Изд-во Сарат. ГСЭУ. (0,4/0,2п.л.)
51. Родин Д.Я. Формирование механизмов повышения конкурентоспособности коммерческих банков в условиях посткризисного развития экономики/ Родин Д.Я., Латынин Д.В // Экономика современного общества: актуальные вопросы антикризисного развития: Матер. междун. науч.-практ. конфер. -Саратов: Изд-во Сарат. ГТУ. (0,4/ 0,3 п.л.)
52. Родин Д.Я., Питерская Л.Ю. Влияние кризисных явлений на развитие интеграционных процессов стратегического взаимодействия агропромышленной и кредитно-финансовой сферы /Д.Я.Родин, Л.Ю. Питерская // Рыночная интеграция в агропродовольственном секторе: тенденции, проблемы, государственное регулирование: Матер. междун. науч.-практ. конфер. ( Никоновские чтения)- М.: Изд-во Всерос. Институт аграрных проблем и информатики. (0,5/0,3 п.л.)